为简化起见，在本例中不计算申购及赎回费用。原始2000元资金，按10净值买入2000份某基金，假设此基金原来没有过分红。现基金净值是13。如果此时仍未分红，则收益为600元。如果此时每份分红005元，分红后不涨不跌，净值变化为125，累计净值为13时。现金分红为005×2000=100（元），此时基金市值为125×2000=2500，总收益为100+2500-2000=600（元）。分红再投资也是一样的，按此时净值转化的份额=2000×005/125，总份额市值=(2000×005/125+2000)×125=2600（元），收益都是没有变化的。
一般说来分红后净值大多是下降，因为分红后即使基金上涨，也很难涨到分红前的水平。
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